Comment établir une prévision de trésorerie fiable

La Liquidité (trésorerie), pour toute entreprise, moyenne ou grande, c’est le nerf de la guerre. Une gestion judicieuse des entrées et des sorties d’argent vous permettra d’exister encore demain, de faire face aux variations saisonnières ou de financer la croissance de votre entreprise. Il est important de prendre soin de votre «bas de laine».

Pour être plus compétitifs, vous devez gérer mieux les stocks, les clients et les fournisseurs afin d’améliorer votre rentabilité. Si vous constatez un déficit, et que celui-ci augmente de mois en mois, il se peut que ce soit le signe d’un problème de liquidité (trésorerie) de votre entreprise, voire même un problème de rentabilité de votre activité. Savez-vous gérer les moments de surplus afin d’amortir les moments moins lucratifs ?

Vous gérez le quotidien, maintenant vous devez prévoir les variations probables sur les semaines et les mois à venir. Établir une prévision de votre liquidité sur un an vous permettra de prendre des décisions plus calmement ainsi vous pourrez consolider vos relations avec vos partenaires financiers et obtenir de meilleures conditions d’emprunts.

Sachez prévoir vos besoins en financement à court et moyen terme.

JOUR 1

– Identifier les crises de trésorerie les plus fréquentes et leurs origines
– Comprendre pourquoi effectuer les prévisions de budget de trésorerie
– Repérer les flux financiers de l’entreprise
– Identifier vos besoins de fonds de roulement normatif
– Maîtriser les notions de trésorerie positive et négative
– Concept de trésorerie zéro
– Réaliser la prévision d’encaissements et de décaissements
– Loi d’encaissement et de décaissement

OUTILS

– Bilans et ratios
– Règles de l’équilibre

JOUR 2

– Assurer la croissance et le développement de votre entreprise
– Planifier une liquidité constante
– Ne confondez pas chiffre d’affaires et rentabilité
– Analyser par le bilan
– Ratios et règles d’équilibre
– Analyser par les tableaux de flux
– Vérifier et contrôler la prévision de trésorerie
– Analyser les données
– Prendre des décisions stratégiques

OUTILS

– Grille d’analyse
– Méthode de prise de décision
– Stratégie d’investissement